Unsere AML und Verifizierungsrichtlinien

Wir betreiben das TeddySlot Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2021-042 der Curaçao eGaming Behörde. Diese Lizenz verpflichtet uns zu wirksamen Maßnahmen gegen Geldwäsche und zur Identitätsprüfung aller Spielerinnen und Spieler. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen transparent, wann wir welche Dokumente benötigen, wie wir Ihre Zahlungen überwachen und welche Folgen eine fehlende Verifizierung hat.

Unser Bekenntnis zur Geldwäscheprävention

Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug haben auf unserer Plattform keinen Platz. Seit unserer Gründung 2023 wenden wir die Anti-Geldwäsche-Vorgaben (AML) unserer Lizenzjurisdiktion Curaçao in vollem Umfang an. Dazu gehören die Identifizierung jedes Kontos, die laufende Überwachung von Zahlungen und die Meldung verdächtiger Vorgänge an die zuständige Behörde.

Wir verdanken diese Pflichten niemandem Unrecht: Sie schützen ehrliche Spielerinnen und Spieler genauso wie die Integrität unseres Casinos. Ein Compliance-Team prüft jeden Verifizierungsfall manuell und dokumentiert alle Entscheidungen nachvollziehbar. Wer bei uns spielt, spielt in einem überwachten, geregelten Umfeld.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung (KYC) erfolgt bei uns zu drei klar definierten Zeitpunkten: direkt nach der Registrierung, vor der ersten Auszahlung sowie bei Erreichen bestimmter Einzahlungs- oder Gewinn-Schwellen. Bereits bei der Anmeldung prüfen wir Ihr Alter, Ihre Adresse und ob Sie in einer eingeschränkten Jurisdiktion leben. Vor der ersten Auszahlung fordern wir vollständige Dokumente an.

• Registrierung: Angabe von Name, Geburtsdatum und Adresse, Abgleich mit Sperrlisten und Altersprüfung (18+)
• Erste Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung mit Dokumenten
• Schwellenwerte: zusätzliche Prüfungen bei ungewöhnlich hohen Einzahlungssummen oder auffälligem Spielverhalten
• Stichproben: laufende zufällige Kontrollen bestehender Konten gemäß unseren regulatorischen Pflichten

Benötigte Dokumente

Für die Identitätsprüfung akzeptieren wir Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, sofern das Dokument gültig und gut lesbar ist. Als Adressnachweis dienen eine aktuelle Nebenkostenabrechnung, ein Bankkontoauszug oder ein behördliches Meldebestätigungsschreiben, nicht älter als drei Monate. Zusätzlich weisen Sie die Eigentümerschaft Ihrer Zahlungsmethode nach, etwa durch ein Foto Ihrer Kreditkarte (mit verdeckten mittleren Ziffern) oder einen Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos.

So läuft die Verifizierung ab

Der gesamte A dauert in der Regel weniger als 48 Stunden, sofern Ihre Dokumente vollständig und lesbar sind. Wir bearbeiten Anträge in der Reihenfolge des Eingangs und benachrichtigen Sie per E-Mail sowie über Ihr Konto, sobald die Prüfung abgeschlossen ist.

• Schritt 1: Sie laden im Bereich „Verifizierung“ Ihres Kontos die geforderten Dokumente hoch.
• Schritt 2: Unser Compliance-Team prüft Echtheit, Lesbarkeit und Übereinstimmung mit Ihren Kontodaten.
• Schritt 3: Bei Unklarheiten kontaktieren wir Sie per E-Mail an [email protected] mit einer konkreten Nachfrage.
• Schritt 4: Sie erhalten das Ergebnis spätestens innerhalb von 48 Stunden, im Regelfall deutlich früher.

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente übertragen Sie ausschließlich über eine verschlüsselte Verbindung (TLS) und wir speichern sie auf Servern mit strikter Zugriffsbeschränkung. Nur befugte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams können einschlägige Daten einsehen. Wir geben Ihre Unterlagen niemals an Dritte weiter, außer an die für uns zuständige Regulierungsbehörde, soweit deren Anfrage gesetzlich gedeckt ist.

Warum wir Herkunft der Mittel erfragen

Bei hohen Einzahlungen, ungewöhnlichen Mustern oder großen Auszahlungen können wir Sie um einen Nachweis der Mittelherkunft (Source of Funds) bitten. Das ist keine Misstrauensbekundung gegen Sie persönlich, sondern eine gesetzliche Pflicht, mit der wir ausschließen, dass eingesetztes Geld aus illegalen Quellen stammt.

Als Nachweis akzeptieren wir zum Beispiel Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Nachweise aus Vermietung oder dem Verkauf von Eigentum sowie Erbschaftsdokumente. Die Unterlagen müssen nachvollziehbar belegen, dass die eingesetzten Beträge Ihrem regulären Einkommen oder Vermögen entsprechen. Alle Angaben behandeln wir streng vertraulich.

Transaktionsprüfung und Auszahlungslimits

Überwachung von Ein- und Auszahlungen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unser automatisiertes Monitoringsystem. Es erkennt auffällige Muster, etwa viele kleine Einzahlungen in kurzer Folge, Auszahlungen unmittelbar nach Einzahlung ohne nenneswertes Spiel oder Kreisbewegungen zwischen Zahlungsmethoden. Auffällige Fälle prüfen wir manuell und melden bestätigte Verdachtsfälle an die Behörde.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe verifizierte Zahlungsmethode, über die die Einzahlung getätigt wurde. Damit stellen wir sicher, dass das Geld der Person zufließt, die es eingezahlt hat. Liegen mehrere Methoden vor, priorisieren wir die Methode mit dem höchsten Einzahlungsbetrag. Alles, was Sie zu Limits und Bearbeitungszeiten wissen müssen, finden Sie hier:

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Verweigern Sie die Verifizierung oder reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht ein, setzen wir die Prüfung Ihrer Auszahlungen aus. Einzahlungen bleiben zunächst möglich, Auszahlungen werden jedoch gesperrt, bis Ihre Identität feststeht. Das gilt nicht als Sanktion gegen Sie, sondern als gesetzlich zwingende Schutzmaßnahme.

Stellen wir bei der Prüfung gefälschte Dokumente, Identitätsbetrug oder Widersprüche zu den Kontodaten fest, schließen wir das betroffene Konto umgehend und melden den Vorfall an die Lizenzbehörde. Guthaben aus nachweisbar legaler Herkunft zahlen wir in solchen Fällen nach Abschluss der Untersuchung aus. Bei bloß unlesbaren oder unvollständigen Dokumenten geben wir Ihnen jederzeit die Gelegenheit zur Nachreichung; Ihr Konto bleibt dafür offen.

Wie lange wir Dokumente aufbewahren

Wir bewahren Verifizierungsunterlagen und Transaktionsaufzeichnungen für die Dauer von fünf Jahren nach Schließung Ihres Kontos auf. Diese Frist ergibt sich aus den AML-Vorgaben unserer Lizenz und deckt die Nachweispflichten gegenüber der Curaçao eGaming Behörde ab. Nach Ablauf der Frist löschen wir Ihre Dokumente sicher und unwiderruflich.

Eine vorzeitige Löschung einzelner Daten ist nur möglich, soweit gesetzliche Aufbewahrungspflichten dem nicht entgegenstehen. Fragen dazu beantwortet unser Support-Team rund um die Uhr per Live-Chat oder unter [email protected].

Häufige Fragen

Warum muss ich mich verifizieren lassen?

Unsere Lizenz der Curaçao eGaming verpflichtet uns zur Identitätsprüfung jedes Kontos. Damit verhindern wir Geldwäsche, Betrug und das Spielen durch Minderjährige.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

Bis zu 48 Stunden ab Eingang vollständiger Unterlagen. In den meisten Fällen ist die Prüfung deutlich früher abgeschlossen.

Welche Dokumente akzeptiert ihr?

Reisepass, Personalausweis oder Führerschein für die Identität, eine aktuelle Nebenkostenabrechnung oder ein Kontoauszug (maximal drei Monate alt) für den Wohnsitz sowie ein Nachweis Ihrer Zahlungsmethode.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Auszahlungen bleiben gesperrt, bis die Verifizierung abgeschlossen ist. Das Konto selbst bleibt für Einzahlungen und Spiel zunächst offen.

Werden meine Dokumente vertraulich behandelt?

Ja. Die Übertragung erfolgt verschlüsselt, der Zugriff ist auf unser Compliance-Team beschränkt, und eine Weitergabe an Dritte erfolgt nur gegenüber der zuständigen Regulierungsbehörde, soweit gesetzlich erforderlich.